Кредитный потребительский кооператив "Общество взаимного кредитования "Союз-Кредит" ИНН:0255011746 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:73765242 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года1082301221221
11504 Основные средства на конец предыдущего года301221221278
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года1082301221221
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года301221221278
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года12314103324101932036
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года10332410203203622657
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года237823518110501000
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года35181105010000
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года1541010944101217502
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года109441012175025096
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года22462400
12604 Прочие оборотные активы на конец предыдущего года624000
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года51730570815219040538
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года57081521994053827753
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года52812573825241140759
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года57382524204075928031
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года2584239021521639
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года2390235516391144
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года9111928891465975
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года9288895259756120
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года1169511678112987614
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года116781130776147264
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года15470154701447010660
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года1547014470106606088
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года15470154701447010660
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года1547014470106606088
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года230282570900
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года25709000
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года261945252664322485
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года4525266432248514679
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года25647302342664322485
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года30234266432248514679
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года52812573825241140759
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года57382524204075928031
23203 Проценты к получению за отчетный год10390123836352
23204 Проценты к получению за предыдущий год1238363521
23303 Проценты к уплате за отчетный год10582104246352
23304 Проценты к уплате за предыдущий год1042463520
23403 Прочие доходы за отчетный год30237100
23404 Прочие доходы за предыдущий год371000
23503 Прочие расходы за отчетный год110233000
23504 Прочие расходы за предыдущий год2330001
32003 Величина капитала на 312390235516390
32006 Величина капитала на 319288000
32008 Величина капитала на 31116781130776140
33103 Увеличение капитала - всего (Уставный капитал)194355130
33108 Увеличение капитала - всего (ИТОГО)19437136840
33003 Величина капитала на 312584239021520
33006 Величина капитала на 319111000
33008 Величина капитала на 311169511678112980
36003 Чистые активы на 311169511678112980
36004 Чистые активы на 31116781130776140
41103 Поступления – всего за отчетный год1305631726841396030
41193 Прочие поступления за отчетный год1305631726841396030
41203 Платежи – всего за отчетный год1260971718611369840
41213 Поставщикам (подрядчикам)  за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год3244582813050
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год3341310125810
41233 Проценты по долговым обязательствам за отчетный год855913873830
41293 Прочие платежи за отчетный год1109531615451327150
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год446682326190
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период446682326190
61003 Остаток средств на начало отчетного года116781130776146120
62103 Вступительные взносы за отчетный год33434153
62153 Членские взносы за отчетный год98741107588786355
62203 Целевые взносы за отчетный год405123031707813013
62003 Поступило средств - всего за отчетный год10312234212599719421
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год99261044687066661
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год4880459937962849
63223 выплаты, не связанные с оплатой труда за отчетный год200600600680
63233 расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год235184322177
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год2550287627912536
63253 ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год1561900
63263 прочие за отчетный год204615681197419
63303 Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год15912482350
63503 Прочие за отчетный год210124801352510916
63003 Использовано средств - всего за отчетный год10295230502231317927
64003 Остаток средств на конец отчетного года1169511678112987614

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Прибыль

Прибыль Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Чистые активы

Чистые активы Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (52812) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.09

Средняя финансовая устойчивость (1<=1.09<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.08

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.6

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.22

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.93

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.284

Индекс Альтмана Z = 6.399

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.6), коэффициент быстрой ликвидности (1.08), коэффициент текущей ликвидности (1.09), коэффициент наличия собственных средств (0.22), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*2+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.05

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования Союз-Кредит

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить