КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН "БЕЛФИН" ИНН:0256013129 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:22630345 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года3938790
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года87901074
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года3938790
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года87901074
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года73310164973
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года101649733384
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года987783980
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года839811150
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года12709091115
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года909260948
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года11880103236348
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года1032363484532
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года12273112026348
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года1120263485606
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года427508571
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года508571413
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года361435531885
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года355318851687
13603 Резервный капитал на конец отчетного года580580580
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года580580580
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года462146413036
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года464130362680
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года708861440
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года614432340
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года5644173234
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года417782923
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года765265613312
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года656133122926
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года12273112026348
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года1120263485606
23203 Проценты к получению за отчетный год317329571694
23204 Проценты к получению за предыдущий год295716942047
23303 Проценты к уплате за отчетный год887633439
23304 Проценты к уплате за предыдущий год633439616
23403 Прочие доходы за отчетный год180707412
23404 Прочие доходы за предыдущий год707412409
23503 Прочие расходы за отчетный год239016251616
23504 Прочие расходы за предыдущий год162516161728
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год76140651
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год140651112
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год76140651
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год140651112
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год76140651
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год140651112
61003 Остаток средств на начало отчетного года35534900
62103 Вступительные взносы за отчетный год1062
62153 Членские взносы за отчетный год821523410
62403 Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год7614060
62503 Прочие за отчетный год248621981694
62003 Поступило средств - всего за отчетный год339341332106
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год4740
63113 в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год4740
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год156910341616
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год1040661503
63233 расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год44108
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год1443240
63263 прочие за отчетный год3413310
63303 Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год53320
63503 Прочие за отчетный год166400
63003 Использовано средств - всего за отчетный год333310701616
64003 Остаток средств на конец отчетного года36133553490

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (76)/Стоимость активов (12273) = 0.62 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Рентабельность компании

Чистая прибыль (76)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.31

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.31

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.17

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.38

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.38<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.922

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.006

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.006

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.604

Индекс Альтмана Z = 6.742

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.17), коэффициент быстрой ликвидности (0.31), коэффициент текущей ликвидности (0.31), коэффициент наличия собственных средств (0.38), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*3+0.4*3+0.2*2+0.15*2+0.1*2=2.45

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАН БЕЛФИН

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить