Потребительский Жилищно-строительный кооператив "ИФ УГАТУ СТРОЙ" ИНН:0261015869 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:82034218 ОКВЭД:70.31.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12104 Запасы на конец предыдущего года720300
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года574354
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года435411
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года33400
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года3917246561
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года724656111
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года39172461828
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года72461828639
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года39172461852
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года72461852646
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года39172461852
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года72461852646
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года39172461828
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года72461828639
41103 Поступления – всего за отчетный год33400
41193 Прочие поступления за отчетный год33400
41203 Платежи – всего за отчетный год32000
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год3600
41293 Прочие платежи за отчетный год28400
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год1400
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период1400
61003 Остаток средств на начало отчетного года43540
62153 Членские взносы за отчетный год7100
62203 Целевые взносы за отчетный год32771930
62003 Поступило средств - всего за отчетный год33472030
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год36340
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год36340
63503 Прочие за отчетный год28471800
63003 Использовано средств - всего за отчетный год32072140
64003 Остаток средств на конец отчетного года57430

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Прибыль

Прибыль Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Чистые активы

Чистые активы Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (391) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1

Средняя финансовая устойчивость (1<=1<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.15

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.15

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0

Индекс Альтмана Z = 0

Есть существенная вероятность банкротства (<=1.1)

Оценка риска банкротства Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.15), коэффициент быстрой ликвидности (0.15), коэффициент текущей ликвидности (1), коэффициент наличия собственных средств (0), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*3+0.4*2+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.25

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность Потребительский Жилищно-строительный кооператив ИФ УГАТУ СТРОЙ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить