КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ" ИНН:0262013060 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:75826048 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года1110
11504 Основные средства на конец предыдущего года1100
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года1110
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года1100
12103 Запасы на конец отчетного года1000
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года6125685161974118
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года68516197411829847
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года18868314872846028144
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года314872846028144300
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года13931498646865682
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года4986468656821369
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года38925433243934337944
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года43324393433794431516
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года38926433253934437944
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года43325393443794431516
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года2587325426352709
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года3254263527092231
13603 Резервный капитал на конец отчетного года1977000
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года3838000
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года4564709256078226
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года7092560782265813
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года300295841104287
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года2958411042870
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года300295841104287
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года2958411042870
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года32011315982671925313
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года3159826719253134500
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года205116772908118
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года1677290811821203
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года34062332752962725431
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года33275296272543125703
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года38926433253934437944
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года43325393443794431516
23403 Прочие доходы за отчетный год6004751849390
23404 Прочие доходы за предыдущий год7518493903682
23503 Прочие расходы за отчетный год6004729200
23504 Прочие расходы за предыдущий год7292479103682
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год22614857625
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год2261481155
24214 Постоянные налоговые обязательства (активы) за предыдущий год2261481155
32007 Величина капитала на 31442055170
32008 Величина капитала на 31442082260
36003 Чистые активы на 314564056070
36004 Чистые активы на 317092082260
41103 Поступления – всего за отчетный год2492460491100
41113 От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год249246000
41203 Платежи – всего за отчетный год2403010477620
41213 Поставщикам (подрядчикам)  за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год236141000
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год4160038050
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год8945013480
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период8945046860
62103 Вступительные взносы за отчетный год106150129124
62153 Членские взносы за отчетный год7817868269757288
62503 Прочие за отчетный год3280014272
62003 Поступило средств - всего за отчетный год82518832710433382
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год47263142
63113 в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год17162135
63123 проведение конференций, совещаний, семинаров и т.п. за отчетный год3010107
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год8204791370237370
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год4160396638063397
63233 расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год160123150118
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год1078898510430
63253 ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год31000
63263 прочие за отчетный год2775292625573425
63003 Использовано средств - всего за отчетный год82518832710431353

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (38926) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.59

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.59

Средняя финансовая устойчивость (0.5<=0.59<0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.41

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.12

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.947

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.133

Индекс Альтмана Z = 6.352

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.41), коэффициент быстрой ликвидности (0.59), коэффициент текущей ликвидности (0.59), коэффициент наличия собственных средств (0.12), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*2+0.4*3+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.55

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ГРАЖДАНСКИЙ КРЕДИТ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить