Общество с ограниченной ответственностью "Центр Микрофинансирования г.Туймазы" ИНН:0269028179 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Малое предприятие ОКПО:86143677 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года340336821040
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года368210400
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года415154
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года151540
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года340736971194
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года369711940
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года340736971194
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года369711940
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года102310441176
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года104411760
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года232126010
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года260100
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года232126010
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года260100
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года635218
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года52180
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года635218
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года52180
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года340736971194
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года369711940
21104 Выручка за предыдущий год1260
21203 Себестоимость продаж за отчетный год21128291
21204 Себестоимость продаж за предыдущий год1282910
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год-21-127-265
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год-127-2650
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год-21-127-265
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год-127-2650
23504 Прочие расходы за предыдущий год540
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год-21-132-267
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год-132-2670
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год-21-132-268
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год-132-2680

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Прибыль

Прибыль Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Чистые активы

Чистые активы Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (-21)/Стоимость активов (3407) = -0.62 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (-21)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (21+0+0) = -100 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (-21)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Рентабельность компании

Чистая прибыль (-21)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 54.08

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 54.08

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.06

Средняя финансовая устойчивость (0.05<=0.06<0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.3

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.3<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.982

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = -0.006

Х3 = Операционная прибыль/Активы = -0.006

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.429

Индекс Альтмана Z = 6.832

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.06), коэффициент быстрой ликвидности (54.08), коэффициент текущей ликвидности (54.08), коэффициент наличия собственных средств (0.3), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (-13200%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*2+0.1*1+0.4*1+0.2*2+0.15*2+0.1*3=1.6

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность Общество с ограниченной ответственностью Центр Микрофинансирования г.Туймазы

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить