КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА" ИНН:0272013486 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:75826893 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года112281107510149
11504 Основные средства на конец предыдущего года11075101495775
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года6291738163
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года917381635858
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года112902024818312
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года202481831211633
12103 Запасы на конец отчетного года265128523583
12104 Запасы на конец предыдущего года285235832798
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года237063218418167866
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года21841816786698555
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года-3679107933147598
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года10793314759897097
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года122248318200
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года483182003934
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года105304127
12604 Прочие оборотные активы на конец предыдущего года30412723
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года237362334338327374
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года334338327374202407
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года248652354586345686
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года354586345686214040
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года33923335260
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года33526323570
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года-252601-126895-96785
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года-126895-96785-97082
13603 Резервный капитал на конец отчетного года112281107510149
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года11075101495775
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года207611902449558
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года190241720136887
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года-186689-63270-37078
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года-63270-37078-54420
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года422648404338377283
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года404338377283265767
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года1269372065481
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года720654812693
15404 Оценочные обязательства на конец предыдущего года631200
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года435341417856382764
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года417856382764268460
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года248652354586345686
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года354586345686214040
23203 Проценты к получению за отчетный год244194665749857
23204 Проценты к получению за предыдущий год466574985731124
23303 Проценты к уплате за отчетный год739976013150331
23304 Проценты к уплате за предыдущий год601315033135560
23403 Прочие доходы за отчетный год128192287231890
23404 Прочие доходы за предыдущий год228723189010487
23503 Прочие расходы за отчетный год881974316634348
23504 Прочие расходы за предыдущий год431663434822783
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год-124956-33768-2373
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год-33768-2373-16431
24103 Текущий налог на прибыль за отчетный год144372403
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год372403305
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год-125100-34140-2776
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год-34140-2776-16738
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год-125100-34140-2776
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год-34140-2776-16738
61003 Остаток средств на начало отчетного года-126895-96785-97082
62103 Вступительные взносы за отчетный год22114238
62153 Членские взносы за отчетный год103082236821951
62403 Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год-125100-341390
62503 Прочие за отчетный год44861350013824
62003 Поступило средств - всего за отчетный год-110284184336013
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год42115902194
63113 в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год16512051585
63123 проведение конференций, совещаний, семинаров и т.п. за отчетный год256385609
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год84511201612344
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год420766195719
63233 расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год31150357
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год200207190
63253 ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год4158132
63263 прочие за отчетный год400948825946
63303 Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год1549254375
63503 Прочие за отчетный год63961742216803
63003 Использовано средств - всего за отчетный год154223195335716
64003 Остаток средств на конец отчетного года-252601-126895-96785

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (-125100)/Стоимость активов (248652) = -50.31 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность компании

Чистая прибыль (-125100)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.55

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.55

Средняя финансовая устойчивость (0.5<=0.55<0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = -0.75

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.904

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = -0.503

Х3 = Операционная прибыль/Активы = -0.503

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = -0.429

Индекс Альтмана Z = 0.46

Есть существенная вероятность банкротства (<=1.1)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0), коэффициент быстрой ликвидности (0.55), коэффициент текущей ликвидности (0.55), коэффициент наличия собственных средств (-0.75), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (-298.82%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*2+0.4*3+0.2*3+0.15*2+0.1*3=2.75

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УРАЛЬСКАЯ НАРОДНАЯ КАССА

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить