ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УФИМСКИЙ КРЕДИТ" ИНН:0277115594 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Малое предприятие ОКПО:67856644 ОКВЭД:65.22

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года9890108317894
11504 Основные средства на конец предыдущего года1083177480
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года300
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года9893108317894
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года1083177480
12103 Запасы на конец отчетного года727600
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года740706924444244
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года692444441716047
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года1566185620
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года1856119120
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года829127110044264
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года711004453616167
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года928058193152158
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года819315228416167
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года50000330454180
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года330459767712
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года421504851947768
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года485194234515365
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года421504851947768
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года485194234515365
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года655367210
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года36717290
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года655367210
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года36717290
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года928058193152158
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года819315228416167
21103 Выручка за отчетный год276843159114324
21104 Выручка за предыдущий год31591143243328
21203 Себестоимость продаж за отчетный год8759684310841
21204 Себестоимость продаж за предыдущий год684335562234
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год18925247483483
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год24748107681094
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год18925247483483
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год24748107681094
23403 Прочие доходы за отчетный год1196800
23503 Прочие расходы за отчетный год1231585615
23504 Прочие расходы за предыдущий год856159415
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год18578238923468
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год2389291741079
24103 Текущий налог на прибыль за отчетный год16236140
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год6141190
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год16955232783468
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год2327890551079

Финансовый анализ

Продажи

Продажи ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Прибыль

Прибыль ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Чистые активы

Чистые активы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (16955)/Стоимость активов (92805) = 18.27 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (18925)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (8759+0+0) = 216.06 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (18925)/Выручка (27684) = 68.36 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (16955)/Выручка (27684) = 61.24 %

Высокий показатель рентабельности (>10%)

Рентабельность компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 126.59

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 115.48

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 2.39

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.54

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.886

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.183

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.2

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 1.168

Индекс Альтмана Z = 8.979

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (2.39), коэффициент быстрой ликвидности (115.48), коэффициент текущей ликвидности (126.59), коэффициент наличия собственных средств (0.54), рентабельность продукции (68.36%), рентабельность компании (61.24%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*1+0.1*1=1

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ УФИМСКИЙ КРЕДИТ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить