Кредитный потребительский кооператив "Уфимский Фонд Сбережений" ИНН:0277125218 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:12690091 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11103 Нематериальные активы на конец отчетного года696969
11104 Нематериальные активы на конец предыдущего года69690
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года696969
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года69690
12103 Запасы на конец отчетного года3493760
12104 Запасы на конец предыдущего года37600
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года78061572386
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года15723861
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года77271350689620
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года3506896200
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года3242900339
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года9003390
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года949173071598
12604 Прочие оборотные активы на конец предыдущего года730715980
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года981594522311943
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года45223119431
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года982284529212012
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года45292120121
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года345129131988
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года291319881
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года38801443193
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года14431920
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года733143562181
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года435621801
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года324126550
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года26551000
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года324126550
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года26551000
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года87059378729738
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года3787296380
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года59740994
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года409940
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года87656382819831
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года3828197320
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года982284529212012
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года45292120121
23203 Проценты к получению за отчетный год128056038434
23204 Проценты к получению за предыдущий год60384340
23303 Проценты к уплате за отчетный год114734058279
23304 Проценты к уплате за предыдущий год40582790
23503 Прочие расходы за отчетный год12291892162
23504 Прочие расходы за предыдущий год18921620
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год103880
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год8800
24103 Текущий налог на прибыль за отчетный год21170
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год1700
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год82710
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год7100
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год82710
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год7100

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Прибыль

Прибыль Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Чистые активы

Чистые активы Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (82)/Стоимость активов (98228) = 0.08 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Рентабельность компании

Чистая прибыль (82)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.24

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.13

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.04

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.07

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.993

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.001

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.001

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.081

Индекс Альтмана Z = 6.609

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.04), коэффициент быстрой ликвидности (0.13), коэффициент текущей ликвидности (0.24), коэффициент наличия собственных средств (0.07), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*3+0.4*3+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.75

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность Кредитный потребительский кооператив Уфимский Фонд Сбережений

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить