КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО" ИНН:0278177956 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:67855254 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11504 Основные средства на конец предыдущего года650868463789
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года650868463789
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года300545528
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года5455287
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года1429450134838
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года501348383747
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года16831024868
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года1024868465
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года1502874990
12604 Прочие оборотные активы на конец предыдущего года8749901767
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года1777974567224
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года745672245986
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года177791396414070
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года13964140709775
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года872934570
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года934570666
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года402016671439
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года16671439512
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года489226012009
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года260120091178
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года961877788213
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года777882132633
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года961877788213
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года777882132633
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года229527353289
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года273532894235
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года974850559
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года8505591484
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года326935853848
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года358538485964
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года177791396414070
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года13964140709775
23203 Проценты к получению за отчетный год270422281795
23204 Проценты к получению за предыдущий год22281795124
23303 Проценты к уплате за отчетный год217326111869
23304 Проценты к уплате за предыдущий год26111869290
23403 Прочие доходы за отчетный год1620452036
23404 Прочие доходы за предыдущий год20452036236
23503 Прочие расходы за отчетный год14322051818
23504 Прочие расходы за предыдущий год16281818185
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год404-543144
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год34144-115
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год404-543144
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год34144-115
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год404-543144
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год34144-115
61003 Остаток средств на начало отчетного года8995960
62103 Вступительные взносы за отчетный год9710
62153 Членские взносы за отчетный год274520382026
62003 Поступило средств - всего за отчетный год275420452036
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год11761004950
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год799686657
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год377318293
63503 Прочие за отчетный год617738490
63003 Использовано средств - всего за отчетный год179317421440
64003 Остаток средств на конец отчетного года1860899596

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (404)/Стоимость активов (17779) = 2.27 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Рентабельность компании

Чистая прибыль (404)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.07

Средняя финансовая устойчивость (1<=1.07<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.61

Средняя финансовая устойчивость (0.5<=0.61<0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.51

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.28

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.28<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.945

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.023

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.023

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.38

Индекс Альтмана Z = 6.828

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.51), коэффициент быстрой ликвидности (0.61), коэффициент текущей ликвидности (1.07), коэффициент наличия собственных средств (0.28), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*2+0.4*2+0.2*2+0.15*2+0.1*2=1.95

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ УФИМСКОЕ КРЕДИТНО - СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить