Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив "Новоильинский" ИНН:0306228059 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:96702729 ОКВЭД:65.11

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года16931693933
11504 Основные средства на конец предыдущего года16939330
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года16931693933
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года16939330
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года81103472
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года1063035
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года380245990
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года459934660
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года1063514
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года351439
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года398946443486
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года464434863074
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года568263374419
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года633744193074
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года22110040
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года10041790
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года3400
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года40600
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года2551410901
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года1410901978
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года10721265982
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года12659820
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года10721265982
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года12659820
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года434527711408
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года277114081056
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года108911128
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года89111281040
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года435536622536
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года366225362096
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года568263374419
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года633744193074
23403 Прочие доходы за отчетный год243325342232
23404 Прочие доходы за предыдущий год253322321571
23503 Прочие расходы за отчетный год243325342232
23504 Прочие расходы за предыдущий год253322321571
32003 Величина капитала на 3110041790
32006 Величина капитала на 314067220
32008 Величина капитала на 3114109010
33406 Изменение резервного капитала (Резервный капитал)-372-3160
33003 Величина капитала на 31107910040
33006 Величина капитала на 31344060
33008 Величина капитала на 31111314100
41103 Поступления – всего за отчетный год38368640
41193 Прочие поступления за отчетный год38368640
41203 Платежи – всего за отчетный год692627830
41213 Поставщикам (подрядчикам)  за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год3664930
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год9197270
41293 Прочие платежи за отчетный год564115630
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год-3090-19190
43103 Поступления – всего за отчетный год11426216660
43193 Прочие поступления за отчетный год11426216660
43203 Платежи – всего за отчетный год8265197260
43293 Прочие платежи за отчетный год8265197260
43003 Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год316119400
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период71210
61003 Остаток средств на начало отчетного года4069010
62103 Вступительные взносы за отчетный год5110
62203 Целевые взносы за отчетный год2511610
62003 Поступило средств - всего за отчетный год2562010
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год6286960
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год6286960
63003 Использовано средств - всего за отчетный год6286960
64003 Остаток средств на конец отчетного года344060

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Прибыль

Прибыль Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Чистые активы

Чистые активы Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (5682) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.04

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.04

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.02

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.04

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.7

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.047

Индекс Альтмана Z = 4.641

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.02), коэффициент быстрой ликвидности (0.04), коэффициент текущей ликвидности (0.04), коэффициент наличия собственных средств (0.04), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*3+0.4*3+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.75

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив Новоильинский

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить