КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ" ИНН:0326506040 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:38616442 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года160961
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года9611
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года2922100
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года610500
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года86100
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года36347961
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года9611
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года36347961
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года9611
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года1335066
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года666
13603 Резервный капитал на конец отчетного года34800
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года-3123-61-40
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года-61-40-16
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года10575-55-34
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года-55-34-10
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года2335915135
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года1513511
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года10500
15303 Доходы будущих периодов на конец отчетного года13100
15503 Прочие краткосрочные обязательства на конец отчетного года217700
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года2577215135
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года1513511
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года36347961
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года9611
21103 Выручка за отчетный год290900
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год290900
22203 Управленческие расходы за отчетный год224300
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год66600
23204 Проценты к получению за предыдущий год500
23303 Проценты к уплате за отчетный год60600
23403 Прочие доходы за отчетный год304200
23503 Прочие расходы за отчетный год10912624
23504 Прочие расходы за предыдущий год262416
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год2011-21-24
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год-21-24-16
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год2011-21-24
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год-21-24-16
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год2011-21-24
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год-21-24-16

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (2011)/Стоимость активов (36347) = 5.53 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (666)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+2243) = 29.69 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (666)/Выручка (2909) = 22.89 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (2011)/Выручка (2909) = 69.13 %

Высокий показатель рентабельности (>10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.28

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.24

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.24

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.29

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.29<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.997

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.055

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.055

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.41

Индекс Альтмана Z = 7.52

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.24), коэффициент быстрой ликвидности (0.24), коэффициент текущей ликвидности (0.28), коэффициент наличия собственных средств (0.29), рентабельность продукции (22.89%), рентабельность компании (69.13%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*3+0.4*3+0.2*2+0.15*1+0.1*1=2.2

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить