Государственное унитарное предприятие "Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия" ИНН:0608005059 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:78440243 ОКВЭД:70.31.11

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11504 Основные средства на конец предыдущего года10386296
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года3032031798318005200
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года3179831800520014357
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года3032031808318385262
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года3180831838526214453
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года12127594369632211
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года5943696322119349
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года17036505531516848
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года6505531516848294
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года13830124481227819059
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года1244812278190599643
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года44150442564411624321
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года44256441162432124096
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года44000440004398724000
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года44000439872400024000
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года161300
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года44000440164400024000
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года44016440002400024000
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года150240116321
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года24011632196
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года150240116321
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года24011632196
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года44150442564411624321
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года44256441162432124096
21103 Выручка за отчетный год3296309725862573
21104 Выручка за предыдущий год3097258625733395
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год3296309725862573
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год3097258625733395
22203 Управленческие расходы за отчетный год3276307725702573
22204 Управленческие расходы за предыдущий год3077257025733395
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год2020160
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год201600
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год2020160
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год201600
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год4300
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год2016130
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год161300
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год2016130
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год161300
32003 Величина капитала на 3144000439872400024000
32007 Величина капитала на 31161300
32008 Величина капитала на 3144016440002400024000
33207 Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))16000
33208 Уменьшение капитала - всего (ИТОГО)16000
33237 Расходы, относящиеся непосредственно на уменьшение капитала (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))16000
33238 Расходы, относящиеся непосредственно на уменьшение капитала (ИТОГО)16000
33003 Величина капитала на 3144000440004398724000
33008 Величина капитала на 3144000440164400024000
36003 Чистые активы на 3144000440004400024000
36004 Чистые активы на 3144000440002400024000
41103 Поступления – всего за отчетный год344508025195125151000
41113 От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год3296309725862573
41193 Прочие поступления за отчетный год311547715473149112000
41203 Платежи – всего за отчетный год239779061106658134440
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год2040275020711159
41293 Прочие платежи за отчетный год35775984437092573
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год320531190-1153316560
42103 Поступления – всего за отчетный год4802000
42193 Прочие поступления за отчетный год4802000
42003 Сальдо денежных потоков от инвестиционных операций за отчетный год4802000
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период368551190-1153316560

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Прибыль

Прибыль Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Чистые активы

Чистые активы Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (20)/Стоимость активов (44150) = 0.05 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (20)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+3276) = 0.61 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (20)/Выручка (3296) = 0.61 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Рентабельность компании

Чистая прибыль (20)/Выручка (3296) = 0.61 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 294.33

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 294.33

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 11.35

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 1

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.31

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 293.333

Индекс Альтмана Z = 310.033

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (11.35), коэффициент быстрой ликвидности (294.33), коэффициент текущей ликвидности (294.33), коэффициент наличия собственных средств (1), рентабельность продукции (0.61%), рентабельность компании (0.61%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*2+0.1*2=1.25

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность Государственное унитарное предприятие Региональный оператор по ипотечному жилищному кредитованию Республики Ингушетия

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить