КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ОНЕГО-КРЕДИТ" ИНН:1001245100 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:69550955 ОКВЭД:65.22

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года800
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года24671000264
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года99126580
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года681229536
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года22953620
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года800
12604 Прочие оборотные активы на конец предыдущего года100
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года31563296300
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года3295301100
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года31563296301
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года3295309101
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года28625136
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года2523630
13603 Резервный капитал на конец отчетного года1801450
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года145150
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года166-96-41
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года-85-48-32
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года632300-5
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года3123-2
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года245029000
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года29003000
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года245029000
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года29003000
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года5371300
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года516100
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года21250
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года3200
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года7496306
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года836103
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года31563296301
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года3295309101
22203 Управленческие расходы за отчетный год1700
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год-1700
23203 Проценты к получению за отчетный год509430
23204 Проценты к получению за предыдущий год43120
23303 Проценты к уплате за отчетный год500
23403 Прочие доходы за отчетный год21210811
23404 Прочие доходы за предыдущий год13860
23503 Прочие расходы за отчетный год3623520
23504 Прочие расходы за предыдущий год60260
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год337116-9
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год121-80
24603 Прочее за отчетный год5100
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год28691-9
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год121-70
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год28691-9
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год121-70

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (286)/Стоимость активов (3156) = 9.06 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (-17)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+17) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (-17)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (286)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 9.31

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 9.2

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 9.2

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.2

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.993

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.091

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.107

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.25

Индекс Альтмана Z = 7.792

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (9.2), коэффициент быстрой ликвидности (9.2), коэффициент текущей ликвидности (9.31), коэффициент наличия собственных средств (0.2), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*3+0.15*2+0.1*2=1.65

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ОНЕГО-КРЕДИТ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить