КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "КОНДОПОГА" ИНН:1003102845 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:87987377 ОКВЭД:65.2

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года346121922426
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года12197740
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года23674278380
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года27838223860
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года203614563387
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года145626570
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года260563051325813
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года30513258170
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года260563051325813
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года30513258170
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года321520610
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года206117510
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года-4319120
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года9123940
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года190217450
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года174517330
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года468647183878
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года471838780
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года213342576321885
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года25763218810
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года36328
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года32580
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года213702579521935
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года25795219390
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года260563051325813
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года30513258170
23203 Проценты к получению за отчетный год285329820
23204 Проценты к получению за предыдущий год298225490
23303 Проценты к уплате за отчетный год439436490
23304 Проценты к уплате за предыдущий год364932370
23403 Прочие доходы за отчетный год66514616594
23404 Прочие доходы за предыдущий год14618220
23503 Прочие расходы за отчетный год3891706261
23504 Прочие расходы за предыдущий год1706220
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год-1265624333
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год624-4880
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год-1265624333
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год624-4880
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год-12656240
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год624-4880
61003 Остаток средств на начало отчетного года9113940
62103 Вступительные взносы за отчетный год290
62153 Членские взносы за отчетный год247026700
62403 Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год-12656240
62003 Поступило средств - всего за отчетный год120733060
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год77311640
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год59910140
63263 прочие за отчетный год1741500
63503 Прочие за отчетный год177616250
63003 Использовано средств - всего за отчетный год254927890
64003 Остаток средств на конец отчетного года-4319110

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (-1265)/Стоимость активов (26056) = -4.85 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Рентабельность компании

Чистая прибыль (-1265)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.11

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.11

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.1

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.18

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.999

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = -0.049

Х3 = Операционная прибыль/Активы = -0.049

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.219

Индекс Альтмана Z = 6.294

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.1), коэффициент быстрой ликвидности (0.11), коэффициент текущей ликвидности (0.11), коэффициент наличия собственных средств (0.18), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*3+0.4*3+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.65

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КОНДОПОГА

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить