КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ "СЕГЕЖСКИЙ" ИНН:1006006071 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:13508361 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года473047304752
11504 Основные средства на конец предыдущего года473047521387
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года272913691634751
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года369163475027851
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года320214164639502
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года416463950229238
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года160522681174
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года22681173334
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года7923310911808
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года31091180810551
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года102344501713
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года445017134226
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года10551982714694
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года98271469415111
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года425725147354196
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года514735419644349
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года622773697814
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года736978147500
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года2441932092
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года1932092549
13603 Резервный капитал на конец отчетного года473047303141
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года473031411387
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года316539644954
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года396449545902
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года143661625618001
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года162561800115337
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года218135183084
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года351830842817
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года218135183084
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года351830842817
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года239182951930321
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года295193032124176
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года210721802790
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года218027902018
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года260253169933111
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года316993311126195
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года425725147354196
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года514735419644349
23203 Проценты к получению за отчетный год686300
23204 Проценты к получению за предыдущий год781600
23303 Проценты к уплате за отчетный год410800
23304 Проценты к уплате за предыдущий год468800
23403 Прочие доходы за отчетный год30800
23404 Прочие доходы за предыдущий год900
23503 Прочие расходы за отчетный год255600
23504 Прочие расходы за предыдущий год265800
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год50700
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год47900
24603 Прочее за отчетный год26300
24604 Прочее за предыдущий год28600
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год24400
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год19300
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год24400
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год19300
61003 Остаток средств на начало отчетного года1932092549
62103 Вступительные взносы за отчетный год332838
62153 Членские взносы за отчетный год292317359
62203 Целевые взносы за отчетный год146417872131
62403 Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год717008485
62003 Поступило средств - всего за отчетный год8959995711030
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год506630848
63113 в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год7410999
63123 проведение конференций, совещаний, семинаров и т.п. за отчетный год7010373
63133 иные мероприятия за отчетный год362418676
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год427163804210
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год232924062164
63223 выплаты, не связанные с оплатой труда за отчетный год21130
63233 расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год55495
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год320267215
63263 прочие за отчетный год154636451825
63303 Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год2315948
63503 Прочие за отчетный год410846874382
63003 Использовано средств - всего за отчетный год8908118569488
64003 Остаток средств на конец отчетного года2441932092

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (244)/Стоимость активов (42572) = 0.57 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (244)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.15

Средняя финансовая устойчивость (1<=1.15<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.15

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.04

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.34

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.34<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.198

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.006

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.012

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.509

Индекс Альтмана Z = 1.934

Вероятность банкротства невысока, но не исключается (1.1<1.934<2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.04), коэффициент быстрой ликвидности (1.15), коэффициент текущей ликвидности (1.15), коэффициент наличия собственных средств (0.34), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*1+0.4*2+0.2*2+0.15*2+0.1*2=1.95

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ СЕГЕЖСКИЙ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить