Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз "Приполярье" ИНН:1018004880 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:62055655 ОКВЭД:65.2

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года818181
11504 Основные средства на конец предыдущего года818181
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года81664681
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года81625081
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года126218142
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года21814274
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года530106169
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года656505071
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года49933102
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года33102109
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года59262516413
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года68162445254
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года600768976494
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года689764945335
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года141801737
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года168601475
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года123240899
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года233214228
13603 Резервный капитал на конец отчетного года81081
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года81081
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года2040225
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года4080236
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года182624082142
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года240821421820
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года389404333
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года446703494
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года212219
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года211921
15303 Доходы будущих периодов на конец отчетного года26600
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года418144894352
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года448943523515
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года600768976494
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года689764945335
22203 Управленческие расходы за отчетный год162800
22204 Управленческие расходы за предыдущий год193100
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год-162800
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год-193100
23203 Проценты к получению за отчетный год222900
23204 Проценты к получению за предыдущий год267200
23303 Проценты к уплате за отчетный год59100
23304 Проценты к уплате за предыдущий год71000
23403 Прочие доходы за отчетный год38700
23404 Прочие доходы за предыдущий год30100
23503 Прочие расходы за отчетный год21700
23504 Прочие расходы за предыдущий год19900
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год18000
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год13300
24603 Прочее за отчетный год18000
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год13300
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год13300
61003 Остаток средств на начало отчетного года1116437
62103 Вступительные взносы за отчетный год7012
62153 Членские взносы за отчетный год3100321
62503 Прочие за отчетный год239126352348
62003 Поступило средств - всего за отчетный год270828972681
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год162318201722
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год145701566
63223 выплаты, не связанные с оплатой труда за отчетный год13042
63233 расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год8015
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год123039
63263 прочие за отчетный год22060
63503 Прочие за отчетный год8131030932
63003 Использовано средств - всего за отчетный год243628502654
64003 Остаток средств на конец отчетного года38311164

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Прибыль

Прибыль Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Чистые активы

Чистые активы Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (6007) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (-1628)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+1628) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (-1628)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.15

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.15

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.12

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.3

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.3<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.983

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.03

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.437

Индекс Альтмана Z = 7.109

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.12), коэффициент быстрой ликвидности (0.15), коэффициент текущей ликвидности (0.15), коэффициент наличия собственных средств (0.3), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*3+0.4*3+0.2*2+0.15*2+0.1*2=2.45

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность Кредитный потребительский кооператив Кредитный союз Приполярье

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить