ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА" ИНН:1101141264 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:38679193 ОКВЭД:65.2

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12103 Запасы на конец отчетного года1500
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года19551282270
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года12822700
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года8317211281
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года72112810
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года65432276
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года4322760
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года286624351827
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года243518270
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года286624351827
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года243518270
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года202020
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года20200
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года153015301450
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года153014500
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года1226822329
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года8223290
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года277623721799
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года237217990
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года4500
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года4500
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года456328
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года63280
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года456328
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года63280
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года286624351827
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года243518270
21103 Выручка за отчетный год24733772759
21104 Выручка за предыдущий год37727590
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год24733772759
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год37727590
22203 Управленческие расходы за отчетный год19381583511
22204 Управленческие расходы за предыдущий год15835110
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год5352189248
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год21892480
23403 Прочие доходы за отчетный год12653511
23404 Прочие доходы за предыдущий год535110
23503 Прочие расходы за отчетный год155211231
23504 Прочие расходы за предыдущий год2108310
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год506612357
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год6163570
24103 Текущий налог на прибыль за отчетный год1015928
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год123280
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год405553329
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год4933290
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год405553329
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год4933290

Финансовый анализ

Продажи

Продажи ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Прибыль

Прибыль ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Чистые активы

Чистые активы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (405)/Стоимость активов (2866) = 14.13 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (535)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+1938) = 27.61 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (535)/Выручка (2473) = 21.63 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Рентабельность компании

Чистая прибыль (405)/Выручка (2473) = 16.38 %

Высокий показатель рентабельности (>10%)

Рентабельность компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 45.22

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 44.89

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 1.44

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.97

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.984

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.141

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.177

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 30.844

Индекс Альтмана Z = 40.49

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (1.44), коэффициент быстрой ликвидности (44.89), коэффициент текущей ликвидности (45.22), коэффициент наличия собственных средств (0.97), рентабельность продукции (21.63%), рентабельность компании (16.38%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*1+0.1*1=1

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПРЕСС СБЕРКАССА

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить