НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "КРЕДИТЪ" ИНН:1101479303 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:15094142 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года254172578518411
11504 Основные средства на конец предыдущего года257851841115647
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года552055205520
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года5520552012120
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года309373130523931
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года313052393127767
12103 Запасы на конец отчетного года11414
12104 Запасы на конец предыдущего года14143
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года441335131333996
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года5131333996120890
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года128701142068133326
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года1420681333260
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года115181750311713
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года17503117138054
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года453
12604 Прочие оборотные активы на конец предыдущего года530
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года184357210903179052
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года210903179052128947
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года215294242208202983
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года242208202983156714
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года212042177222033
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года217722203316906
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года254171841118411
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года184111841111093
13603 Резервный капитал на конец отчетного года779291505000
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года915050005112
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года6622211837785
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года2118377855310
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года610357051653229
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года705165322938421
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года391000
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года391000
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года133482153648136483
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года1536481364833210
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года168671804413271
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года1804413271115083
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года150349171692149754
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года171692149754118293
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года215294242208202983
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года242208202983156714
23203 Проценты к получению за отчетный год559736197851448
23204 Проценты к получению за предыдущий год619785144839581
23303 Проценты к уплате за отчетный год246652217119477
23304 Проценты к уплате за предыдущий год221711947714778
23403 Прочие доходы за отчетный год117893258386
23404 Прочие доходы за предыдущий год32583861501
23503 Прочие расходы за отчетный год366992366625821
23504 Прочие расходы за предыдущий год236662582121272
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год6398193996536
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год1939965365032
24603 Прочее за отчетный год6398193996536
24604 Прочее за предыдущий год1939965365032
61003 Остаток средств на начало отчетного года2118377855311
62103 Вступительные взносы за отчетный год106133127
62153 Членские взносы за отчетный год358951364082
62403 Прибыль от предпринимательской деятельности организации за отчетный год45591767431146
62503 Прочие за отчетный год26545232050
62003 Поступило средств - всего за отчетный год347994614835355
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год473142
63113 в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год323125
63123 проведение конференций, совещаний, семинаров и т.п. за отчетный год15017
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год246612234814341
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год134811441510727
63223 выплаты, не связанные с оплатой труда за отчетный год13558188
63233 расходы на служебные командировки и деловые поездки за отчетный год214257175
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год14371145962
63253 ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год51469726
63263 прочие за отчетный год888057762263
63303 Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год9638264033
63503 Прочие за отчетный год23689954514465
63003 Использовано средств - всего за отчетный год493603275032881
64003 Остаток средств на конец отчетного года6622211837785

Финансовый анализ

Продажи

Продажи НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Прибыль

Прибыль НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Чистые активы

Чистые активы НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (215294) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.41

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.41

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.08

Средняя финансовая устойчивость (0.05<=0.08<0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.28

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.28<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.778

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.03

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.396

Индекс Альтмана Z = 5.721

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.08), коэффициент быстрой ликвидности (0.41), коэффициент текущей ликвидности (0.41), коэффициент наличия собственных средств (0.28), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*2+0.1*3+0.4*3+0.2*2+0.15*2+0.1*2=2.5

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КРЕДИТЪ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить