КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ" ИНН:1203009071 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:91262303 ОКВЭД:65.22

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года28973088
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года30882247
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года459262
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года262505
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года33563350
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года33502812
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года33563350
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года33502812
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года191055
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года1055100
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года1990460
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года460442
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года20091515
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года1515542
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года13471835
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года18352010
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года13471835
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года18352010
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года33563350
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года33502812
21103 Выручка за отчетный год11980
21104 Выручка за предыдущий год20440
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год11980
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год20440
22203 Управленческие расходы за отчетный год2900
22204 Управленческие расходы за предыдущий год11130
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год9080
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год9310
23503 Прочие расходы за отчетный год3410
23504 Прочие расходы за предыдущий год7110
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год5670
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год2200
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год5670
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год2200
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год5670
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год2200
62153 Членские взносы за отчетный год71195
62203 Целевые взносы за отчетный год612817
62003 Поступило средств - всего за отчетный год6831051
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год6311113
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год290335
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год60133
63263 прочие за отчетный год281645
63003 Использовано средств - всего за отчетный год6311113
64003 Остаток средств на конец отчетного года52-62

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (567)/Стоимость активов (3356) = 16.9 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (908)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+290) = 313.1 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (908)/Выручка (1198) = 75.79 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (567)/Выручка (1198) = 47.33 %

Высокий показатель рентабельности (>10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.6

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 1

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.169

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.169

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 1.491

Индекс Альтмана Z = 9.812

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0), коэффициент быстрой ликвидности (0), коэффициент текущей ликвидности (0), коэффициент наличия собственных средств (0.6), рентабельность продукции (75.79%), рентабельность компании (47.33%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*3+0.4*3+0.2*1+0.15*1+0.1*1=2.1

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ КАПИТАЛ-РЕЗЕРВ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить