КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "НАРОДНАЯ КАССА" ИНН:1203009770 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:12911907 ОКВЭД:65.23

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года10491187938
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года11879380
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года27230523
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года305230
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года13211492993
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года14929930
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года13211492993
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года14929930
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года713141310
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года1413100
13603 Резервный капитал на конец отчетного года371420
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года14200
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года26-356139
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года-3561390
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года7761199149
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года11991490
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года545182480
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года1824800
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года1113410
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года545293844
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года2938440
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года13211492993
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года14929930
61003 Остаток средств на начало отчетного года-480230
62153 Членские взносы за отчетный год361350
62203 Целевые взносы за отчетный год46014630
62003 Поступило средств - всего за отчетный год49616200
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год4589360
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год3304740
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год1111560
63263 прочие за отчетный год173060
63003 Использовано средств - всего за отчетный год45821230
64003 Остаток средств на конец отчетного года-442-4800

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (1321) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.5

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.5

Средняя финансовая устойчивость (0.5<=0.5<0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.5

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.59

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 1

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 1.424

Индекс Альтмана Z = 8.055

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.5), коэффициент быстрой ликвидности (0.5), коэффициент текущей ликвидности (0.5), коэффициент наличия собственных средств (0.59), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*2+0.4*3+0.2*1+0.15*2+0.1*2=2.15

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ НАРОДНАЯ КАССА

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить