Кредитный потребительский кооператив "Медведевский" ИНН:1207012639 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:68494775 ОКВЭД:67.13

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года68839305
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года393055
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года172516951585
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года169515851224
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года42868160
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года6816077
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года284156933940
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года569339401826
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года284156933940
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года569339401826
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года279222145
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года22214576
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года7705011204
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года5011204591
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года109441612016
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года416120161097
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года214348843365
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года488433651764
14504 Прочие долгосрочные обязательства на конец предыдущего года67700
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года67700
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года10132575
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года13257562
15503 Прочие краткосрочные обязательства на конец отчетного года68800
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года698132575
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года13257562
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года284156933940
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года569339401826
61003 Остаток средств на начало отчетного года5010590
62153 Членские взносы за отчетный год729883777
62003 Поступило средств - всего за отчетный год729883847
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год439373161
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год373316105
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год424040
63263 прочие за отчетный год241716
63503 Прочие за отчетный год2191276
63003 Использовано средств - всего за отчетный год4603821437
64003 Остаток средств на конец отчетного года7705010

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Прибыль

Прибыль Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Чистые активы

Чистые активы Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (2841) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.6

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.6

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.61

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.75

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.996

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 3.07

Индекс Альтмана Z = 9.757

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.61), коэффициент быстрой ликвидности (1.6), коэффициент текущей ликвидности (1.6), коэффициент наличия собственных средств (0.75), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*2+0.1*2=1.25

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность Кредитный потребительский кооператив Медведевский

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить