Товарищество собственников жилья "Труда" ИНН:1215103470 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Малое предприятие ОКПО:76863815 ОКВЭД:70.32.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года357397411
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года397411405
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года547
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года4753
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года362401418
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года401418458
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года362401418
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года401418458
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года21-246-228
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года-246-228-126
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года341647646
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года647646584
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года341647646
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года647646584
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года362401418
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года401418458
61003 Остаток средств на начало отчетного года4753
62203 Целевые взносы за отчетный год13981184787
62503 Прочие за отчетный год91311
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год820700296
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год586500548
64003 Остаток средств на конец отчетного года547

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Товарищество собственников жилья Труда

Прибыль

Прибыль Товарищество собственников жилья Труда

Чистые активы

Чистые активы Товарищество собственников жилья Труда

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (362) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Товарищество собственников жилья Труда

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Товарищество собственников жилья Труда

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Товарищество собственников жилья Труда

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Товарищество собственников жилья Труда

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.06

Средняя финансовая устойчивость (1<=1.06<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Товарищество собственников жилья Труда

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.06

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Товарищество собственников жилья Труда

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.01

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности Товарищество собственников жилья Труда

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.06

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств Товарищество собственников жилья Труда

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.058

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.062

Индекс Альтмана Z = 0.446

Есть существенная вероятность банкротства (<=1.1)

Оценка риска банкротства Товарищество собственников жилья Труда

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.01), коэффициент быстрой ликвидности (1.06), коэффициент текущей ликвидности (1.06), коэффициент наличия собственных средств (0.06), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*1+0.4*2+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.15

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность Товарищество собственников жилья Труда

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить