Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив "Чарла-Кредит" ИНН:1215116960 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:96711415 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года48515351535153
11504 Основные средства на конец предыдущего года5153515351535153
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года102102322622
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года102322622622
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года150525554755775
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года5255547557755775
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года4129360333721352
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года3603337213521224
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года20333777890110541
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года377789011054111730
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года2337464184
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года37464184336
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года618574171273712087
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года7417127371208713290
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года6335126721821217862
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года12672182121786219065
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года749907902887
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года907902887871
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года7407457450
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года7457456510
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года1489165216471638
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года1652164716381576
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года1275406895298082
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года4068952980827150
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года1275406895298082
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года4068952980827150
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года2472540057336658
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года5400573366588775
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года62811329121004
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года113291210041181
15303 Доходы будущих периодов на конец отчетного года471420391480
15304 Доходы будущих периодов на конец предыдущего года420391480383
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года3571695270368142
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года69527036814210339
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года6335126721821217862
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года12672182121786219065
23203 Проценты к получению за отчетный год782158118041804
23204 Проценты к получению за предыдущий год1581180418041871
23303 Проценты к уплате за отчетный год782166417791679
23304 Проценты к уплате за предыдущий год1664177916791871
23403 Прочие доходы за отчетный год45851081803645
23404 Прочие доходы за предыдущий год83803645118
23503 Прочие расходы за отчетный год4585998828645
62153 Членские взносы за отчетный год359745788608
62003 Поступило средств - всего за отчетный год35975926242449
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год35975926242449
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год359759571589
63003 Использовано средств - всего за отчетный год35975926242449

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Прибыль

Прибыль Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Чистые активы

Чистые активы Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (6335) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.19

Средняя финансовая устойчивость (1<=1.19<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.19

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.01

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.24

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.877

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.307

Индекс Альтмана Z = 6.075

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.01), коэффициент быстрой ликвидности (1.19), коэффициент текущей ликвидности (1.19), коэффициент наличия собственных средств (0.24), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*1+0.4*2+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.15

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность Сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив Чарла-Кредит

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить