КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ЗАВОДСКОЙ" ИНН:1215149806 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:64998639 ОКВЭД:67.13

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года20600
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года20600
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года63424770
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года247700
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года18369146
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года69146106
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года81725462269
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года254622691490
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года81727522269
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года275222691490
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года12110467
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года1046746
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года210468
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года25524441310
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года24441984824
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года37625692051
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года256920511338
14504 Прочие долгосрочные обязательства на конец предыдущего года12000
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года12000
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года35163218
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года63218152
15503 Прочие краткосрочные обязательства на конец отчетного года9000
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года44163218
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года63218152
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года81727522269
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года275222691490
61003 Остаток средств на начало отчетного года210468
62153 Членские взносы за отчетный год320394421
62503 Прочие за отчетный год11300
62003 Поступило средств - всего за отчетный год433394442
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год454358236
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год30221575
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год126125128
63263 прочие за отчетный год261833
63003 Использовано средств - всего за отчетный год454373236

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (817) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.85

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.85

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.41

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.46

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.57

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.853

Индекс Альтмана Z = 4.635

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.41), коэффициент быстрой ликвидности (1.85), коэффициент текущей ликвидности (1.85), коэффициент наличия собственных средств (0.46), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*2+0.1*2=1.25

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ЗАВОДСКОЙ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить