Кредитный потребительский кооператив граждан "ГАРАНТ" ИНН:1215149820 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:64998591 ОКВЭД:67.13

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года141429915
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года42991514
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года124116010
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года160100
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года163138563
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года138563176
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года154560384743
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года603847433451
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года154560384743
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года603847433451
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года255230140
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года23014094
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года166615551114
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года128539482884
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года394828841758
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года154058444579
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года584445792966
14504 Прочие долгосрочные обязательства на конец предыдущего года15000
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года15000
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года544164
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года44164485
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года544164
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года44164485
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года154560384743
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года603847433451
61003 Остаток средств на начало отчетного года166615551114
62153 Членские взносы за отчетный год304864942
62003 Поступило средств - всего за отчетный год304864988
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год643674434
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год336265133
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год245276236
63263 прочие за отчетный год6213365
63503 Прочие за отчетный год132779113
63003 Использовано средств - всего за отчетный год1970753547

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Прибыль

Прибыль Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Чистые активы

Чистые активы Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (1545) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 60.8

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 60.8

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 32.6

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 1

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.997

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 308

Индекс Альтмана Z = 329.94

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (32.6), коэффициент быстрой ликвидности (60.8), коэффициент текущей ликвидности (60.8), коэффициент наличия собственных средств (1), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*2+0.1*2=1.25

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность Кредитный потребительский кооператив граждан ГАРАНТ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить