ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ИНВЕСТ-КРЕДИТ" ИНН:1215156578 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:91260623 ОКВЭД:65.22

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11703 Финансовые вложения на конец отчетного года359705367
11704 Финансовые вложения на конец предыдущего года428204562
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года359705367
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года428204562
12103 Запасы на конец отчетного года142139
12104 Запасы на конец предыдущего года21392
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года171152697824132
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года226962949910903
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года510326475
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года326475973
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года176392732524646
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года230433001311878
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года212362732530013
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года273253001316440
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года10010
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года10010
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года21190029938
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года27234016315
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года212002724429948
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года272442994816325
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года368165
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года8165115
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года368165
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года8165115
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года212362732530013
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года273253001316440
21103 Выручка за отчетный год107448623816
21104 Выручка за предыдущий год486238160
21204 Себестоимость продаж за предыдущий год94829020
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год1074-46223816
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год-462209140
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год1074-46220914
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год-462209140
23403 Прочие доходы за отчетный год37982
23404 Прочие доходы за предыдущий год9820
23503 Прочие расходы за отчетный год585248351886
23504 Прочие расходы за предыдущий год483518860
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год-4741-528819110
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год-5288191100
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год-4741-528819110
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год-5288191100
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год-4741019110
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год-528800

Финансовый анализ

Продажи

Продажи ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Прибыль

Прибыль ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Чистые активы

Чистые активы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (-4741)/Стоимость активов (21236) = -22.33 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (1074)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (1074)/Выручка (1074) = 100 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (-4741)/Выручка (1074) = -441.43 %

Низкий показатель рентабельности (<0%)

Рентабельность компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 589.89

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 589.5

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 14.17

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 1

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.829

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = -0.223

Х3 = Операционная прибыль/Активы = -0.223

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 588.889

Индекс Альтмана Z = 621.546

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (14.17), коэффициент быстрой ликвидности (589.5), коэффициент текущей ликвидности (589.89), коэффициент наличия собственных средств (1), рентабельность продукции (100%), рентабельность компании (-441.43%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*1+0.1*3=1.2

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ИНВЕСТ-КРЕДИТ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить