ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЗАЙМЫ.РФ" ИНН:1215162050 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:91263863 ОКВЭД:65.23

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года173116191352
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года161913521576
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года172219490
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года194900
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года11351284566
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года12845661137
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года27800
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года486648521918
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года485219182713
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года486648521918
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года485219182713
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года300030000
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года300030000
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года-1214-3320
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года-332-10840
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года178626681916
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года266819162711
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года304119680
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года196800
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года392162
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года21622
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года308021842
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года218422
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года486648521918
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года485219182713
21103 Выручка за отчетный год679322640
21104 Выручка за предыдущий год226400
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год67932264-784
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год22640-240
22103 Коммерческие расходы за отчетный год13557990
22104 Коммерческие расходы за предыдущий год7997840
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год54381465-784
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год1465-784-240
23403 Прочие доходы за отчетный год54820
23404 Прочие доходы за предыдущий год200
23503 Прочие расходы за отчетный год686852611
23504 Прочие расходы за предыдущий год5261148
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год-882941-795
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год941-795-288
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год18800
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год-882753-795
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год753-795-288
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год-8827530
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год753-7950
32003 Величина капитала на 31300030000
32007 Величина капитала на 31-332-10840
32008 Величина капитала на 31266819160
33207 Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))88200
33208 Уменьшение капитала - всего (ИТОГО)88200
33217 Убыток (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))88200
33218 Убыток (ИТОГО)88200
33003 Величина капитала на 31300030000
33007 Величина капитала на 31-1214-3320
33008 Величина капитала на 31178626680
36003 Чистые активы на 31178626680
36004 Чистые активы на 31266819160
41103 Поступления – всего за отчетный год421424300
41113 От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год41498120
41193 Прочие поступления за отчетный год6516180
41203 Платежи – всего за отчетный год275013890
41213 Поставщикам (подрядчикам)  за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год169510540
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год109940
41243 Налога на прибыль организаций за отчетный год31370
41293 Прочие платежи за отчетный год6332340
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год146410410
42103 Поступления – всего за отчетный год499115890
42133 От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год499115890
42203 Платежи – всего за отчетный год767638800
42233 В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год767638800
42003 Сальдо денежных потоков от инвестиционных операций за отчетный год-2685-22910
43103 Поступления – всего за отчетный год107319680
43123 Денежных вкладов собственников (участников) за отчетный год107319680
43003 Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год107319680
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период-1487180

Финансовый анализ

Продажи

Продажи ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Прибыль

Прибыль ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Чистые активы

Чистые активы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (-882)/Стоимость активов (4866) = -18.13 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (5438)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+1355+0) = 401.33 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (5438)/Выручка (6793) = 80.05 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (-882)/Выручка (6793) = -12.98 %

Низкий показатель рентабельности (<0%)

Рентабельность компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.02

Средняя финансовая устойчивость (1<=1.02<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.93

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.37

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.37

Средняя финансовая устойчивость (0.25<=0.37<0.4)

Коэффициент наличия собственных средств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.992

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = -0.181

Х3 = Операционная прибыль/Активы = -0.181

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.58

Индекс Альтмана Z = 5.31

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.37), коэффициент быстрой ликвидности (0.93), коэффициент текущей ликвидности (1.02), коэффициент наличия собственных средств (0.37), рентабельность продукции (80.05%), рентабельность компании (-12.98%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*2+0.2*2+0.15*1+0.1*3=1.8

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ЗАЙМЫ.РФ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить