КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ПАРТНЕР" ИНН:1326193215 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:76380100 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
11503 Основные средства на конец отчетного года173111731117746
11504 Основные средства на конец предыдущего года173111774616673
11003 Итого внеоборотных активов на конец отчетного года173111731117828
11004 Итого внеоборотных активов на конец предыдущего года173111782816673
12103 Запасы на конец отчетного года6763864
12104 Запасы на конец предыдущего года6386416
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года117296594268043
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года659426804351031
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года4661600
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года109117221557
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года172215574731
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года595036830269664
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года683026966455778
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года768148561387492
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года856138749272451
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года527052375551
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года523755514709
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года134967380
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года349620007380
13603 Резервный капитал на конец отчетного года738073803450
13604 Резервный капитал на конец предыдущего года738073802978
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года316935102000
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года35103450-469
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года158201962318381
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года196231838114598
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года500000
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года500000
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года5567400
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года3206599069111
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года659906911157853
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года559946599069111
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года659906911157853
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года768148561387492
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года856138749272451
23203 Проценты к получению за отчетный год638272516970
23204 Проценты к получению за предыдущий год725169706629
23303 Проценты к уплате за отчетный год916688308319
23304 Проценты к уплате за предыдущий год883083197218
23403 Прочие доходы за отчетный год1288577832493
23404 Прочие доходы за предыдущий год778324932634
23503 Прочие расходы за отчетный год101015880859
23504 Прочие расходы за предыдущий год58808591090
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год324285955
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год163159213
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год161126742
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год161126742
32003 Величина капитала на 31523755514709
32005 Величина капитала на 31349620007380
32006 Величина капитала на 31738073802978
32007 Величина капитала на 3135103450-469
32008 Величина капитала на 31196231838114598
33103 Увеличение капитала - всего (Уставный капитал)874558702940
33108 Увеличение капитала - всего (ИТОГО)8745742611310
33203 Уменьшение капитала - всего (Уставный капитал)871261842098
33205 Уменьшение капитала - всего (Добавочный капитал)349500
33207 Уменьшение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))34105429
33208 Уменьшение капитала - всего (ИТОГО)1254861847527
33003 Величина капитала на 31527052375551
33005 Величина капитала на 31134967380
33006 Величина капитала на 31738073803450
33007 Величина капитала на 31316935102000
33008 Величина капитала на 31158201962318381
36003 Чистые активы на 31158201962318381
36004 Чистые активы на 31196231838114598
41103 Поступления – всего за отчетный год131951697217654
41113 От продажи продукции, товаров, работ и услуг за отчетный год588074098521
41123 Арендных платежей, лицензионных платежей, роялти, комиссионных и иных аналогичных платежей за отчетный год292349522
41193 Прочие поступления за отчетный год702392148611
41203 Платежи – всего за отчетный год167551689420673
41213 Поставщикам (подрядчикам)  за сырье, материалы, работы, услуги за отчетный год105801048411857
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год201219191735
41233 Проценты по долговым обязательствам за отчетный год79400
41293 Прочие платежи за отчетный год336944917081
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год-356078-3019
42103 Поступления – всего за отчетный год416225937772319
42133 От возврата предоставленных займов, от продажи долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам) за отчетный год416225937772319
42203 Платежи – всего за отчетный год298754794780732
42233 В связи с приобретением долговых ценных бумаг (прав требования денежных средств к другим лицам), предоставление займов другим лицам за отчетный год298754794780732
42003 Сальдо денежных потоков от инвестиционных операций за отчетный год1174711430-8413
43103 Поступления – всего за отчетный год358163946948651
43113 Получение кредитов и займов за отчетный год1099300
43123 Денежных вкладов собственников (участников) за отчетный год246603922148237
43193 Прочие поступления за отчетный год163248414
43203 Платежи – всего за отчетный год446345081240393
43233 В связи с погашением (выкупом) векселей и других долговых ценных бумаг, возврат кредитов и займов за отчетный год444415045039797
43293 Прочие платежи за отчетный год193362596
43003 Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год-8818-113438258
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период-631165-3174
61003 Остаток средств на начало отчетного года196231838114598
62103 Вступительные взносы за отчетный год5794131
62153 Членские взносы за отчетный год571500
62003 Поступило средств - всего за отчетный год57721235911310
63103 Расходы на целевые мероприятия за отчетный год261852571
63113 в том числе: социальная и благотворительная помощь за отчетный год111
63133 иные мероприятия за отчетный год161842570
63203 Расходы на содержание аппарата управления за отчетный год448542173992
63213 в том числе: расходы, связанные с оплатой труда (включая начисления) за отчетный год294827982526
63243 содержание помещений, зданий, автомобильного транспорта и иного имущества (кроме ремонта) за отчетный год10831104998
63253 ремонт основных средств и иного имущества за отчетный год1967646
63263 прочие за отчетный год258233253
63303 Приобретение основных средств, инвентаря и иного имущества за отчетный год5004236
63503 Прочие за отчетный год20407673928
63003 Использовано средств - всего за отчетный год25394111177527
64003 Остаток средств на конец отчетного года11962318381

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (76814) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.23

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.23

Низкая финансовая устойчивость (<0.5)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.02

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.21

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.77

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.259

Индекс Альтмана Z = 5.323

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.02), коэффициент быстрой ликвидности (0.23), коэффициент текущей ликвидности (0.23), коэффициент наличия собственных средств (0.21), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*3+0.4*3+0.2*3+0.15*2+0.1*2=2.75

Кредитование связано с повышенным риском

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ПАРТНЕР

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить