Общество с ограниченной ответственностью "Экспресс займы" ИНН:1326217106 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Малое предприятие ОКПО:63985267 ОКВЭД:65.22

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года7810
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года5630
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года90
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года310
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года79010
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года5940
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года79010
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года5940
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года1010
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года100
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года7800
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года5840
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года7800
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года5840
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года79010
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года5940
21103 Выручка за отчетный год1760
21104 Выручка за предыдущий год5220
21203 Себестоимость продаж за отчетный год740
21204 Себестоимость продаж за предыдущий год3320
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год1020
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год1900
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год1020
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год1900
23304 Проценты к уплате за предыдущий год1430
23503 Прочие расходы за отчетный год1020
23504 Прочие расходы за предыдущий год300
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год170
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год170

Финансовый анализ

Продажи

Продажи Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Прибыль

Прибыль Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Чистые активы

Чистые активы Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (0)/Стоимость активов (790) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<5%)!

Рентабельность активов Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (102)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (74+0+0) = 137.84 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (102)/Выручка (176) = 57.95 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Рентабельность компании

Чистая прибыль (0)/Выручка (176) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 1.01

Средняя финансовая устойчивость (1<=1.01<1,5)

Коэффициент текущей ликвидности Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 1.01

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.01

Низкая финансовая устойчивость (<0.05)

Коэффициент абсолютной ликвидности Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.01

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.013

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.013

Индекс Альтмана Z = 0.099

Есть существенная вероятность банкротства (<=1.1)

Оценка риска банкротства Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.01), коэффициент быстрой ликвидности (1.01), коэффициент текущей ликвидности (1.01), коэффициент наличия собственных средств (0.01), рентабельность продукции (57.95%), рентабельность компании (0%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*3+0.1*1+0.4*2+0.2*3+0.15*1+0.1*2=2

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность Общество с ограниченной ответственностью Экспресс займы

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить