ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС" ИНН:1434046264 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Малое предприятие ОКПО:14446478 ОКВЭД:65.22

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года7260
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года1170
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года8430
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года8430
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года4420
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года3120
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года890
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года4010
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года8430
21103 Выручка за отчетный год16610
21203 Себестоимость продаж за отчетный год10590
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год6020
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год6020
23403 Прочие доходы за отчетный год110
23503 Прочие расходы за отчетный год800
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год5330
24103 Текущий налог на прибыль за отчетный год1060
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год4270

Финансовый анализ

Продажи

Продажи ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Прибыль

Прибыль ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Чистые активы

Чистые активы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (427)/Стоимость активов (843) = 50.65 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (602)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (1059+0+0) = 56.85 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (602)/Выручка (1661) = 36.24 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Рентабельность компании

Чистая прибыль (427)/Выручка (1661) = 25.71 %

Высокий показатель рентабельности (>10%)

Рентабельность компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 2.1

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 2.1

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.29

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.52

Высокая финансовая устойчивость (>=0.4)

Коэффициент наличия собственных средств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.894

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.507

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.632

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 1.102

Индекс Альтмана Z = 12.922

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.29), коэффициент быстрой ликвидности (2.1), коэффициент текущей ликвидности (2.1), коэффициент наличия собственных средств (0.52), рентабельность продукции (36.24%), рентабельность компании (25.71%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*1+0.15*1+0.1*1=1

Кредитоспособность заемщика не вызывает сомнений

Кредитоспособность ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НЕРЮНГРИ ЗАЙМ ЭКСПРЕСС

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить