КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ТЕРЕК" ИНН:1513004651 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:90700505 ОКВЭД:65.22.1

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года1226
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года226392
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года9971083395
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года10833950
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года17172182
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года72182165
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года30027
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года11991177610
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года1177610557
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года11991177610
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года1177610557
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года787013
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года701313
13503 Добавочный капитал (без переоценки) на конец отчетного года37380
13504 Добавочный капитал (без переоценки) на конец предыдущего года3810
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года11510837
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года1083757
14103 Долгосрочные заемные средства на конец отчетного года10501050550
14104 Долгосрочные заемные средства на конец предыдущего года1050550500
14003 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец отчетного года10501050550
14004 ИТОГО долгосрочных обязательств на конец предыдущего года1050550500
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года22810
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года8100
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года121013
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года11130
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года341923
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года19230
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года11991177610
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года1177610557
23203 Проценты к получению за отчетный год19110358
23204 Проценты к получению за предыдущий год1035857
23303 Проценты к уплате за отчетный год20100
23304 Проценты к уплате за предыдущий год1000
23503 Прочие расходы за отчетный год663218
23504 Прочие расходы за предыдущий год32182
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год1056140
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год614055
24104 Текущий налог на прибыль за предыдущий год6011
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год1055540
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год554044
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год1055540
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год554044

Финансовый анализ

Продажи

Продажи КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Прибыль

Прибыль КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Чистые активы

Чистые активы КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (105)/Стоимость активов (1199) = 8.76 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (0)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (0+0+0) = 0 %

Рентабельность ниже предельных порогов (<2%)!

Рентабельность продаж КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (0)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<6%)

Рентабельность продукции КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Рентабельность компании

Чистая прибыль (105)/Выручка (0) = 0 %

Средний показатель рентабельности (0%<=рентабельность<10%)

Рентабельность компании КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 5.94

Высокая финансовая устойчивость (>=1,5)

Коэффициент текущей ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 5.06

Высокая финансовая устойчивость (>=0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 5.03

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.1

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.99

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.088

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.088

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.106

Индекс Альтмана Z = 7.484

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (5.03), коэффициент быстрой ликвидности (5.06), коэффициент текущей ликвидности (5.94), коэффициент наличия собственных средств (0.1), рентабельность продукции (0%), рентабельность компании (%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*1+0.4*1+0.2*3+0.15*2+0.1*2=1.65

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ ТЕРЕК

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить