ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ" ИНН:1513048338 Финансовый анализ. Бухгалтерский баланс

Коммерческая организация ОКПО:20842037 ОКВЭД:65.22

Бухгалтерский баланс, тыс.руб.

Показатель2015201420132012
12104 Запасы на конец предыдущего года100
12303 Дебиторская задолженность на конец отчетного года17413
12304 Дебиторская задолженность на конец предыдущего года120
12403 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец отчетного года16130
12404 Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) на конец предыдущего года300
12503 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец отчетного года21336
12504 Денежные средства и денежные эквиваленты на конец предыдущего года360
12603 Прочие оборотные активы на конец отчетного года7376
12604 Прочие оборотные активы на конец предыдущего года760
12003 Итого оборотных активов на конец отчетного года621164
12004 Итого оборотных активов на конец предыдущего года1640
16003 БАЛАНС (актив) на конец отчетного года621164
16004 БАЛАНС (актив) на конец предыдущего года1640
13103 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец отчетного года1010
13104 Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) на конец предыдущего года100
13703 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец отчетного года12219
13704 Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) на конец предыдущего года190
13003 ИТОГО капитал на конец отчетного года13229
13004 ИТОГО капитал на конец предыдущего года290
15103 Краткосрочные заемные обязательства на конец отчетного года380130
15104 Краткосрочные заемные обязательства на конец предыдущего года1300
15203 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец отчетного года1095
15204 Краткосрочная кредиторская задолженность на конец предыдущего года50
15003 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец отчетного года489135
15004 ИТОГО краткосрочных обязательств на конец предыдущего года1350
17003 БАЛАНС (пассив) на конец отчетного года621164
17004 БАЛАНС (пассив) на конец предыдущего года1640
21103 Выручка за отчетный год33355
21104 Выручка за предыдущий год550
21203 Себестоимость продаж за отчетный год23131
21204 Себестоимость продаж за предыдущий год310
21003 Валовая прибыль (убыток) за отчетный год10224
21004 Валовая прибыль (убыток) за предыдущий год240
22003 Прибыль (убыток) от продаж за отчетный год10224
22004 Прибыль (убыток) от продаж за предыдущий год240
23003 Прибыль (убыток) до налогообложения за отчетный год10224
23004 Прибыль (убыток) до налогообложения за предыдущий год240
24604 Прочее за предыдущий год-50
24003 Чистая прибыль (убыток) за отчетный год10219
24004 Чистая прибыль (убыток) за предыдущий год190
25003 Совокупный финансовый результат периода за отчетный год10219
25004 Совокупный финансовый результат периода за предыдущий год190
32003 Величина капитала на 31100
32007 Величина капитала на 31190
32008 Величина капитала на 31290
33107 Увеличение капитала - всего (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))1020
33108 Увеличение капитала - всего (ИТОГО)1020
33117 Чистая прибыль (Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток))1020
33118 Чистая прибыль (ИТОГО)1020
33003 Величина капитала на 31100
33007 Величина капитала на 311220
33008 Величина капитала на 311320
41203 Платежи – всего за отчетный год1010
41223 В связи с оплатой труда работников за отчетный год1010
41003 Сальдо  денежных потоков от текущих операций за отчетный год-1010
43103 Поступления – всего за отчетный год2500
43113 Получение кредитов и займов за отчетный год2500
43003 Сальдо денежных потоков от финансовых операций за отчетный год2500
44003 Сальдо денежных потоков за отчетный период1490

Финансовый анализ

Продажи

Продажи ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Прибыль

Прибыль ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Чистые активы

Чистые активы ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Рентабельность

Рентабельность активов

Чистая прибыль (102)/Стоимость активов (621) = 16.43 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>5%)

Рентабельность активов ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Рентабельность продаж

Прибыль от продаж (102)/Себестоимость продаж (с учетом коммерческих и управленческих расходов) (231+0+0) = 44.16 %

Рентабельность не ниже предельных порогов (>2%)

Рентабельность продаж ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Рентабельность продукции

Прибыль от продаж (102)/Выручка (333) = 30.63 %

Высокий показатель рентабельности (>6%)

Рентабельность продукции ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Рентабельность компании

Чистая прибыль (102)/Выручка (333) = 30.63 %

Высокий показатель рентабельности (>10%)

Рентабельность компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Коэффициенты

Коэффициент текущей ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение оборотных активов (деньги, задолженность контрагентов, запасы), которые могут быть обращены в деньги относительно обязательств на ближайший год.

Коэффициент текущей ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + НДС полученный + запасы + финансовые вложения + прочие оборотные активы) / краткосрочные обязательства

Коэффициент текущей ликвидности = 0.94

Низкая финансовая устойчивость (<1)

Коэффициент текущей ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Коэффициент быстрой ликвидности

Значение коэффициента показывает соотношение денег и других наиболее ликвидных оборотных активов (задолженность контрагентов), которые могут быть обращены в деньги относительно краткосрочных обязательств.

Коэффициент быстрой ликвидности = (деньги + дебиторская задолженность + финансовые вложения) / краткосрочные обязательства

Коэффициент быстрой ликвидности = 0.79

Средняя финансовая устойчивость (0.5<=0.79<0.8)

Коэффициент быстрой ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Коэффициент абсолютной ликвидности

Значение коэффициента показывает долю кредиторской задолженности, которую можно погасить за счет имеющихся денежных средств.

Коэффициент абсолютной ликвидности = деньги / краткосрочная кредиторская задолженность

Коэффициент абсолютной ликвидности = 0.44

Высокая финансовая устойчивость (>=0.1)

Коэффициент абсолютной ликвидности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Коэффициент наличия собственных средств

Значение коэффициента показывает соотношение доли собственных средств в источниках финансирования к заемным средствам. Доля собственных средств имеет большое значение при оценке кредитоспособности.

Коэффициент наличия собственных средств = собственный капитал / пассивы

Коэффициент наличия собственных средств = 0.21

Низкая финансовая устойчивость (<0.25)

Коэффициент наличия собственных средств ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Оценки

Оценка риска банкротства

Точность модели Альтмана для непроизводственных предприятий – 90,9% в прогнозировании банкротства предприятия за 1 год. Используется формула Z = 6.56*X1+3.26*X2+6.72*X3+1.05*X4.

Х1 = Оборотный капитал/Активы = 0.824

Х2= Нераспределенная прибыль/Активы = 0.164

Х3 = Операционная прибыль/Активы = 0.164

Х4 = Собственный капитал/ Обязательства = 0.27

Индекс Альтмана Z = 7.326

Финансовое состояние устойчивое, вероятность банкротства низкая (>=2.6)

Оценка риска банкротства ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Кредитоспособность

Для расчета используются: коэффициент абсолютной ликвидности (0.44), коэффициент быстрой ликвидности (0.79), коэффициент текущей ликвидности (0.94), коэффициент наличия собственных средств (0.21), рентабельность продукции (30.63%), рентабельность компании (30.63%). В зависимости от значений каждый показатель относится к первой, второй или третьей категории.

S = сумма значений категорий по всем показателям, умноженных на веса.

S=0.05*1+0.1*2+0.4*3+0.2*3+0.15*1+0.1*1=2.3

Кредитование заемщика требует взвешенного подхода

Кредитоспособность ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ЗАЙМ ЗА 5 МИНУТ

Используемые источники информации

Рейтинг:
  • Итоги рейтинга 0.00/5
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
0.0/5 (0 голосов)

Данную страницу никто не комментировал. Вы можете стать первым.

Ваше имя:
Ваша почта:

RSS
Комментарий:
Введите символы: *
captcha
Обновить